Инвестиции в недвижимость с нуля. Как начать инвестирование в недвижимость без денег

Инструкция

Обладателям относительно крупного капитала можно посоветовать приобрести недвижимость. Неважно, что это будет - небольшое офисное помещение или квартира в центре Москвы, ведь цены на любую недвижимость у нас растут стабильно. Приобретенное в аренду и впоследствии (когда цены существенно вырастут) перепродать. Стоит только помнить, что при продаже недвижимости вам придется заплатить на доходы. Как правило, его совершенно законным образом минимизируют, приобретая недвижимость на оффшорную компанию и перепродавая нее же.

Для большинства желающих вложить в недвижимость указанный выше способ . Но для них существуют инвестиционные фонды недвижимого имущества, т.е. фирмы, которые вкладывают средства большого количества инвесторов в здания или помещения и ипотечные кредиты. Инвестировать можно небольшие суммы (от 10000-15000 рублей). Если вы готовы вкладывать деньги таким образом, то вам стоит найти подходящий фонд.

При выборе фонда учитывайте следующие факторы: процентную ставку, срок вклада (как правило, он должен быть довольно длительным), а также сумму, достаточную для пополнения фонда. Это минимальная сумма, которую можно вкладывать.

У всех фондов есть управляющие компании. Они непосредственно занимаются вложением денег инвесторов в те или иные объекты. Перед выбором фонда ознакомьтесь с рейтингами надежности управляющих компаний (например, с рейтингом Национального рейтингового агентства). Чем выше рейтинг, тем лучше.

Чтобы непосредственно вложить деньги в фонд, нужно купить его паи. Придите в офис фонда и заполните с помощью его сотрудников необходимые документы (анкета, заявление об открытии счета и о приобретении паев). Внесите деньги на счет и приобретите паи. Собственно, на этом операция закончена. В дальнейшем остается только вносить новые суммы.

Обратите внимание

Вкладывая деньги в недвижимость, инвестор собственными усилиями может значительно улучшить её, проведя ремонт или реконструкцию, а, следовательно, и увеличить цену объекта. Недвижимость можно заложить в банке, чтобы получить кредит размером до 80% от её рыночной стоимости. Сдавая в это время её в аренду, или пользуясь квартирой, можно сохранять доступ к деньгам, которые можно инвестировать в другие проекты.

Полезный совет

Если вы имеете достаточно средств, то вопрос о том, стоит ли инвестировать деньги в недвижимость, не будет стоять для вас так остро. Приобретение квартиры в престижном районе или в доме эконом класса является надежным способом вложения сбережений. Цены на загородную недвижимость в последнее время совершили резкий скачок, с другой стороны, рынок аренды загородной недвижимости развит еще не полностью. В любом случае, перед тем, как вложить деньги в недвижимость, необходимо тщательно подготовить сделку.

Вложение денег в недвижимость является одним из самых надежных способов инвестирования – цены на нее медленно, но все же растут. Существует ряд способов, при помощи которых вы можете инвестировать в недвижимость с максимальной эффективностью.

Инструкция

Наиболее простым вариантом является покупка недвижимости с целью ее дальнейшей перепродажи. Первым шагом в этом случае должен стать анализ динамики цен купли-продажи объектов, сходными с вашими по архитектуре, площади, состоянию, а также . Проследите динамику цен в том городе, в котором вы планируете покупку, установите зависимость от таких факторов, как экономическое благосостояние города, а также возможность его экономического и социального развития. Покупайте недвижимость лишь в случае, если динамика цен обещает увеличение в большую сторону.

Вы также можете покупать недвижимость с целью сдачи ее в аренду. В этом случае вам следует обратить особое внимание на курортные города, а также на сектор коммерческой недвижимости. Каждый из этих вариантов имеет свои плюсы – в случае покупки недвижимости в курортной зоне вы будете получать стабильно высокий доход исключительно в курортный сезон, сдавая квартиру , в остальные месяца вам, возможно, придется сдавать ее помесячно за гораздо меньшие деньги. Не назначайте цену заранее, старайтесь ориентироваться на общий уровень цен и стремитесь к формированию группы постоянных клиентов.

В случае с коммерческой недвижимостью имеет смысл покупать помещения под офисы с целью дальнейшей их сдачи в аренду. В этом случае есть несколько подводных камней, на которые стоит обратить внимание. Тщательно проанализируйте бизнес-среду вашего города чтобы выявить организации, которые наиболее склонны к аренде помещений, а также нужное им место дислокации. Нередко имеет смысл покупка нескольких объектов с целью сдачи их в аренду по средней цене нежели покупка одного но дорогого – время на поиск клиентов может заятянуться настолько, что обслуживание объекта начнет приносить вам убыток.

Времена, когда цены на недвижимость в России росли быстрыми темпами, прошли. Сейчас людей, готовых вложить деньги в рынок жилья, существенно стало меньше. Однако существуют некоторые сценарии, при которых недвижимость все еще имеет инвестиционный потенциал.

Покупка недвижимости под снос

Выгодным вариантом при покупке недвижимости под снос является приобретение комнаты, так как взамен по закону застройщик обязан вам предоставить отдельную квартиру, хотя она и будет минимальной площади. Однако стоит учитывать проблемы, связанные с покупкой такого жилья. Во-первых, длительный инвестиционный цикл из-за долгого периода ожидания завершения строительства нового дома. Также стоит учитывать возможность неоднократного переноса ввода в эксплуатацию.

Во-вторых, сложно найти соответствующие лоты на рынке недвижимости, так как собственники таких квартир значительно повышают цены. Также обычно, как только такое предложение появляется на рынке, его сразу скупают, поэтому тут необходимо постоянно мониторить рынок в поисках хорошей сделки.

Распродажа недвижимости от застройщика

Бывают ситуации, особенно во время кризиса, когда застройщику срочно требуются деньги на погашение долгов, продолжения стройки или на другие срочные цели. Но продажи идут вяло. В этом случае строительная компания может начать продавать свои лоты с существенными скидками, что дает инвестору хорошую точку для входа на рынок.

Квартиры, которые продаются банком

Когда человек, взявший ипотеку, не может справится с выплатой кредита и банкротится, банк получает в собственность залоговую квартиру, однако рынок недвижимости не является профильным для банковской сферы. Поэтому, когда банк получает такой несвойственный ему актив, основной задачей считается быстрая продажа такого имущества. Из-за этого банкиры готовы дать хороший дисконт на такую недвижимость. Скидка может достигать 15 процентов. Данный вид сделки является достаточно безопасным, так как недвижимость проходит через строгие банковские проверки.

Большая часть игроков на рынке ипотечного жилья обладают собственными базами данных залогового жилья, также кредитные учреждения могут разместить объявления на открытых интернет-площадках.

Покупка квартир с целью ремонта

Хорошим способом, при котором можно заработать деньги, является покупка квартиры под ремонт и последующая продажа по более высокой цене. Скидки на сильно изношенные квартиры обычно начинаются от 10 процентов. В этом случае важно не переборщить с ремонтом и выдержать его в минималистичном стиле, так как авторский ремонт может оказаться не всем по вкусу.

Данный вид сделки является достаточно сложным и многозадачным процессом, перед покупкой такой недвижимости нужно тщательно все просчитать, так как окупить ремонт не всегда удается. Также, если вы решили заняться таким типом бизнеса, желательно иметь свою собственную команду мастеров для ремонта, так как привлечение посторонних компаний может повлечь за собой дополнительные траты и сложности.

Аукционы

Покупка жилой и коммерческой недвижимости на аукционах, которые занимаются банкротствами и продажей недвижимости юридических и физических лиц. На таких распродажах можно купить объекты со значительной скидкой.

Источники:

Торги и аукционы по банкротству: суровая правда покупки недвижимости за 1% от стоимости
Как купить залоговую квартиру у банка?
Как заработать на продаже квартиры с ремонтом?
Порядок расселения и предоставления жилья жителям при сносе многоквартирного или частного дома в 2019 году
Как купить квартиру на торгах по банкротству в 2-3 раза дешевле?

Специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости» оценили самые доступные и распространённые способы инвестирования в недвижимость с точки зрения их доходности и рискованности.

Способ 1. Сдавать комнату. Поскольку недвижимость нынче — приобретение не издешёвых, вложить в неё деньги может далеко не каждый. Отсюда оптимальный вариант — купить не целую квартиру, а её часть, то есть комнату. В столице такая покупка обойдётся около 50 тысяч долларов. При средних ценах на аренду, эти деньги вернутся к вам за 5-10 лет, то есть доход будет составлять 10-20% годовых. Это намного выше, чем доходность со сдачи целой квартиры (около 5% в год), да и квратира стоит намного больше — 160-200 тыс. долл.

Способ 2. Купить землю. Цена здесь ниже на порядок — от 2 тысяч долларов за участок. Однако это достаточно рискованный и в перспективе — затратный путь вложения. Подходящую землю трудно найти и приватизировать, да и постоянной прибыли она не гарантирует. Однако есть шанс, что в ближайшее время участки вокруг городов значительно поднимутся в цене (на 15-20%) из-за развития коттеджного строительства. Да и тратить денег на содержание земли — поддерживать в должном состоянии, как квартиру, ремонтировать и платить за ЖКУ, например, — не надо.

Способ 3. Стать дольщиком. Несколько лет назад покупка квартиры ещё на стадии строительства дома позволяла сэкономить до 30% её цены. Сейчас ситуация изменилась — девелоперы стараются продавать свой товар по одной и той же стоимости на всех этапах его выработки, то есть сэкономить дольщикам не удаётся. Однако аналитики полагают, что в той нелёгкой ситуации, в которую поставил строителей кризис, девелоперы начнут предоставлять значительные скидки на «вторичку» — до 15%. Соответственно, когда ваша квартира будет достроена и отделана, вы сможете продать её дороже, чем купили.

ВНИМАНИЕ! Об историях обманутых дольщиков мы все наслышаны достаточно. Поэтому даже без аналитиков не трудно понять, что инвестировать деньги во «вторичку» — рисковое дело.

Способ 4. Купить жилищный сертификат. Жилищный сертификат — это бумажка, удостоверяющая вашу собственность на определённую жилплощадь в строящемся доме, причём эта площадь может доходить до 1 квадратного метра. Когда дом будет достроен, вы можете обменять сертификат либо на соответствующую сумму денег (цена к концу строительства вырастет), либо на квартиру — естественно, с доплатой уже по новой цене. Как и долевое строительство, этот способ позволяет сэкономить на разнице в стоимости «вторички» и «первички».

ВНИМАНИЕ! Если вы не собираетесь перепродавать приобретённую по сертификату площадь, а хотите на ней поселиться, этот способ ещё более рискован, чем долевое строительство. Потому что далеко не факт, что в доме найдётся квартира, соответствующая по площади вашим сертификатам. Кроме того, строительство — процесс долгий, а в ближайшей перспективе цены на недвижимость в России могут серьёзно упасть. Так что вы в лучшем случае сможете продать сертификат за то, за что и купили. С другой стороны, инфляция ваши деньги не съест.

Способ 5. Вложиться в закрытые ПИФы недвижимости. Это довольно новый для России инструмент. Он позволяет инвестировать практически любую сумму и получать с неё дивиденды. Схема управления для пайщика абсолютно прозрачна и доходность составляет до 100% годовых. Однако, в нынешних кризисных условиях цифра эта может быть значительно ниже, да и срок возврата инвестиций не маленький — 3 года минимум. Потому что вывести свои деньги из ПИФа вы можете не раньше этого срока.

Способ 6. Вложиться в зарубежные ПИФы. REIT (Real Estate Investment Trust) — так называется аналог наших закрытых ПИФов недвижимости за рубежом. Все средства, вложенные в REIT, пускаются в недвижимость разных стран, что позволяет компенсировать возможные потери на одном рынке прибылью на другом. Доходность по сравнению с отечественными ПИФами не очень велика, но для зарубежных значительная — 5-7% годовых. Минимальная сумма вложения в ПИФ — 1-3 тысячи долларов.

ВНИМАНИЕ! Этот способ вложения аналитики считают самым выгодным — с учётом очень низкого риска и достаточно высокой доходности.

Способ 7. Купить квартиру за границей. В последнее время СМИ переполнены новостями о том, что российские миллионеры скупают виллы то в Испании, то в Лондоне, то ещё где подальше. Что и не удивительно: миллионеры люди в основном не глупые и знают, что в Европе недвижимость гораздо дешевле, чем в той же Москве. Ориентируясь на сильных мира сего, люди думают, что, продав средненькую двухкомнатную квартиру в столице, можно приобрести домик в Испании и жить припеваючи на оставшиеся деньги.

Но на деле всё не так просто. Во-первых, оформление документов на покупку квадратных метров за границей — долгая и сложная процедура. Во-вторых, многие европейские рынки недвижимости сейчас падают и вряд ли поднимутся в ближайшие годы. Так что выгодно перепродать (да и вообще продать) свою покупку вам вряд ли удастся. В-третьих, нижний порог инвестиций высок — от 100 тыс. до 300 тыс. долларов. В-четвёртых, за содержание купленной квартиры или дома надо платить — государству в виде налогов и коммунальщикам за их услуги. А в Европе и США эти цифры будут намного выше, чем в России.

Способ 8. Купить за границей землю. Это намного дешевле. Нижняя граница вложений — 15 тысяч долларов. Да и более доходно — перепродать участок после того, как на нём захотят что-то построить, можно на 20-25% дороже. Но сейчас это чересчур рискованно: спрос на недвижимость, а следовательно и на землю, в Европе и США достаточно невелик.

Рыночные отношения включают инвестиции, оценочный показатель этих вкладов показывает значимость недвижимости для получения прибыли. Рассматривая потенциальные источники дохода, ценные бумаги стали неликвидными по сравнению с недвижимостью. Вложить деньги в недвижимость, значит получить в некоторой степени гарантии окупаемости и стабилизировать свой доход. Вариант исключает потерю средств на банковских счетах, что добавляет существенные плюсы вкладам этого типа. В какую направленность инвестировать деньги? Ответ – анализ всех секторов вкладов в недвижимое имущество, включая земельные участки, обеспечит правильный выбор для инвесторов.

Управление коммерческой недвижимостью

Правильно управлять коммерческой недвижимостью поможет четкая стратегия. Это обеспечит для вкладчика новые возможности и перспективы:

Проведение мониторинга объектов коммерческой недвижимости в этапах их готовности к эксплуатации.
Сотрудничество с компанией на первой стадии проектирования.

Процедуры создадут условия для корректировки выбора имущества, которое даст положительный результат при инвестировании. Достоинства этого типа получения дохода заключается в привлечении третьих лиц для управления недвижимостью. Если предусмотрены большие объемы, инвестор может поручить регулировку одной компании. Обязанности управляющего органа: поиск арендаторов, учет платежей и проведение текущих ремонтных работ. Еще одним плюсом коммерческой недвижимости выступает отдача прибыли, которая гораздо выше, чем доход от жилого вида имущества.

Важно: при инвестировании в коммерческую недвижимость не стоит забывать о недостатке – большие объемы денежных средств. Этот вид вкладов доступен компаниям и предпринимателям, обладающим хорошим капиталом.

Инвестирование в новостройки

Проекты с недвижимостью широко распространены в России, особенно в Москве. Выгодным показателем рынка здесь выступает низкая стоимость, и предоставление рассрочки на длительные сроки. Минус – вкладывать приходится в строительство, которое находится только в стадии разработки. Эта ситуация дает возможность застройщику изменить условия договоренностей, не исключена встреча с мошенниками, предлагающими низкую стоимость строительства новостроек. Проблема для вкладчика отсутствие прибыли и потеря личных денежных средств. Если вкладывать средства в новостройки, следует учесть:

Заключение сделок происходит только с проверенными работниками строительства. Производится анализ опыта, репутации застройщика.
Мониторинг документов по сделке с новостройками включает изучение каждого пункта и условий, которые выдвигает подрядчик. Проекты должны соответствовать нормам и правилам законодательства.
Привлечение юридических лиц для ознакомления с планами проектов строительства. Это предотвратит возникновение проблемных и негативных ситуаций.

Инвестиции в новостройки имеют ряд преимуществ, состоящих из нескольких блоков:

Стоимость новостройки после введения в использование увеличивается на 35%. Это привлекает с первой секунды, особенно если вкладчик решил продать недвижимость в будущем.
Аренда новостройки предусматривает ежемесячный доход, благодаря высокой цене жилья в новостройке.

Вкладывать деньги в квартиры новостроек выгодно, если правильно заключить договор с подрядчиком. Сейчас рынок недвижимости стабилен, поэтому приемлемый вариант – организация проектов в Москве.

Важно: вкладчику следует обозначить финансовый план, и предусмотреть риски, и какую недвижимость выбрать для получения дохода.

Коммерциализация земельных участков

Производить вклады в земельный участок выгодно из-за низкой стоимости. Покупка земельного сектора обусловлена быстрым оформлением. Основные типы сделок:

Краткосрочные инвестиции включают получение прибыли с участков под строительство.
Долгосрочные вклады характеризуются получением дохода с земельных участков коммерческой или сельскохозяйственной направленности.

Единственная проблема в управлении вкладами этого типа выступает усиленный контроль со стороны государства.

Сдача в аренду

Проекты строительства не обходятся без арендных отношений. Этот вариант инвестирования является выгодным и наиболее простым для вкладчиков. Критерии:

Определится с типом проектов (новостройки, квартиры загородом).
Обозначить территориальность (транспортная развязка, приближенность магазинов к дому).
Присутствие ремонта.
Стилевое направление мебели.

Выполнение этих требований позволит обеспечить уютные квартиры для последующей сдачи в аренду. Инвестирование денег в аренду квартиры отличается недостатком – контроль над квартирой осуществляет собственник. Нанимать управляющего для арендных отношений просто невыгодно.

Важно: вкладывать средств в аренду квартиры выгодно, если оформить банковский кредит. Это позволит сократить расходы и постепенно выплачивать нужные суммы по платежам. Стоимость аренды проекта формируется за счет месторасположения, транспорта и удаленности магазинов. Клиентов привлекают квартиры в центре города, вкладчику можно сделать акцент на эти типы недвижимых проектов.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Вкладывать деньги в зарубежное недвижимое имущество сейчас стало выгодно. Разновидности вкладов: начальные объекты строительства, новостройки, аренда квартиры. Здесь стоит учесть низкий уровень экономики в зарубежных странах, который значительно уступает российскому рынку недвижимости. Прибыль можно получить, если вложить деньги в небольшое строительство за рубежом. Недостатком инвестиции в зарубежные новостройки и квартиры выступает отсутствие четкой стратегии. Подводные камни в оформлении сделок с иностранной недвижимостью невозможно сразу разглядеть.

Важно: капиталовложения в недвижимое имущество за границей могут меняться из-за смены экономической и политической ситуации в стране. Стоит позаботиться о страховочных вариантах, и привлечь специалистов по работе с зарубежной недвижимостью.

Анализ рисков

Инвестиции в недвижимость выгодный вариант, если понимать движение средств на рынке. Сейчас множество проектов, новостроек обладают преимуществом, и получение прибыли для собственника. Поэтому стоит позаботиться о рисках, которые могут возникнуть:

Изучение цен на недвижимость.
Оформление страховки на жилье.
Привлечение юридических лиц для оформления недвижимости.
Анализ территории, где будет находиться квартира, или новое здание.

Сопоставив риски, и стоимость на жилье, можно увидеть более прибыльную нишу. Если инвестировать в недвижимость, собственнику обеспечен стабильный доход.

Недвижимость уже долгие годы остается одним из самых распространенных направлений инвестирования. Это можно объяснить тем, что недвижимость, особенно жилая, пользуется популярностью даже в период спада экономики. Она обеспечивает базовую потребность человека - в крыше над головой. Но многих останавливает довольно высокий порог вхождения в такое инвестирование: имея на руках даже несколько сот тысяч рублей, приобрести объект довольно сложно. Поэтому многие отдают предпочтение банковским депозитам, хотя они и не приносят хорошего дохода. Возможно ли начать инвестировать в недвижимость с малой суммой денег? Об этом сегодня и поговорим.

Плюсы и минусы вложения денег в недвижимость

Как и любое инвестирование, такое вложение денег имеет свои преимущества и недостатки. Начинающему инвестору стоит хорошо разобраться в них.

Среди основных плюсов можно назвать такие:

риск полного обесценивания стремится к нулю;
в долгосрочной перспективе цены на недвижимость обычно растут;
не требует постоянных временных затрат.

Среди недостатков можно выделить следующие:

низкая ликвидность. В случае необходимости быстро вывести средства придется сильно снижать цену, что с большой вероятностью приведет к убыткам;
владение недвижимостью подразумевает определенные расходы (налоги, ремонт и т.д.);
высокий порог вхождения.

Основные способы инвестирования

Инвестор может зарабатывать на недвижимости двумя основными способами:

покупка объекта с последующей его сдачей в аренду;
покупка объекта для последующей перепродажи.

Начинающему инвестору стоит обратить внимание на жилую недвижимость эконом-класса. Кроме того, что она требует наименьшего размера вложений, вероятность потери средств на таких объектах минимальна.

Как начать инвестировать в недвижимость с нуля?

Стоит сразу отметить, что начать «с нуля», в буквальном понимании этой фразы, конечно не получится. Но в отличие от распространенного мнения, иметь миллионы, не обязательно. Поэтому инвестировать в недвижимость можно даже при малом капитале.

Вкладываем в новостройку

Один из распространенных способов вложения в жилье при ограниченных финансовых возможностях, это покупка квартиры на стадии котлована или на начальных стадиях строительства. На таком этапе застройщики готовы предлагать самые низкие цены. Чем раньше состоится заключение договора долевого участия, тем дешевле будет стоимость квартиры .

Такое вложение имеет существенный недостаток - риск того, что дом так и не будет сдан в эксплуатацию. Поэтому к выбору компании-застройщика необходимо уделить особое внимание.

Можно пойти и другим путем, который имеет для инвестора двойное преимущество -оформление ипотеки в банке на приобретение квартиры у аккредитованного застройщика . Очень часто в рамках партнерских соглашений между банком и строительной компанией клиентам предлагаются достаточно интересные ставки по ипотеке. Деньги понадобятся только для оплаты первоначального взноса и расходов. Второе преимущество: банки очень тщательно проверяют застройщиков, объекты которых кредитуют, поэтому риск не дождаться своей квартиры - существенно снижается.

Такое вложение средств для начинающего инвестора имеет и свои недостатки. Говорить о прибыли можно не ранее чем через несколько месяцев, но и это бывает редко. Если инвестор планирует перепродажу, то необходимо учитывать наличие кредитного договора. Это часто сужает круг потенциальных покупателей, так как сделка имеет ряд особенностей.

Сдать в аренду квартиру быстро не получится, даже если дом будет достроен быстро. Потребуется время и, опять-таки, деньги на проведение ремонтных работ. Поэтому этот вариант подходит инвесторам, которые готовы ждать продолжительное время первые поступления дохода.

Покупка квартиры на вторичном рынке

При минимальном капитале одним из оптимальных вариантов инвестирования является оформление ипотеки в банке. Как уже упоминалось, лучше выбирать недорогую квартиру небольшой площади. Кредит на такой объект получить гораздо проще.

Чтобы начать получать доход как можно раньше, стоит выбрать объект, который будет пользоваться хорошим спросом у арендаторов. Поэтому стоит покупать жилье в месте с хорошей инфраструктурой и транспортной развязкой. Не стоит тратить много средств на ремонт, достаточно хорошего косметического.

Один из способов увеличения дохода от квартиры - это сдача ее на короткий срок, посуточно. Такие квартиры снимают люди, приехавшие в командировку или на отдых. Поэтому, если инвестор планирует именно так использовать жилье, то нужно подбирать объект в центре города. Такой вид деятельности требует от инвестора гораздо больших временных затрат, так как приходится практически каждый день контактировать с арендаторами и поддерживать жилье в надлежащем состоянии.

Если есть возможность приобрести квартиру больше, чем однокомнатная, то ее можно сдавать покомнатно. Стоит обратить внимание на жилье, которое раньше было коммунальным , планировка в нем больше подходит для таких целей.

При оформлении ипотеки необходимо быть готовым к тому, что весь доход будет идти на погашение ежемесячного платежа по кредиту. Ощутимый доход возможен только после закрытия ипотеки. Но, если учесть, что на первоначальном этапе инвестор вложил минимальное количество собственных денег, то такая инвестиция вполне выгодна.

Покупка комнаты

Этот способ наименее затратный. Но если речь идет о покупке с целью инвестирования, а не для личного использования, это не самый лучший вариант . Прежде всего, взять кредит на покупку комнаты сложно, так как не каждый банк предоставляет такие кредиты. Далее возможны проблемы при аренде, поскольку собственники остальной площади квартиры могут препятствовать вселению посторонних лиц, если данное жилье ранее не было коммунальным.

Покупка залоговой квартиры

Одним из вариантов покупки относительно дешевого жилья является приобретение недвижимости, которая находится в залоге в банке. Причем продавать его может как сам заемщик по личной инициативе, так и банк в порядке принудительного взыскания и реализации.

Первый вариант обычно обходится дороже, чем второй, но и несет меньше рисков для покупателя. Кредит может быть даже не проблемным, просто заемщик по личным причинам хочет продать недвижимость. Сделка происходит в обычном режиме, за исключением того, что квартира имеет обременение, которое банк снимает после расчета покупателя и продавца и погашения задолженности. Если наличных денег нет, и приходится прибегать к ипотеке, то ее можно оформить в этом же банке путем переуступки долга.

Второй вариант несет больше рисков. Через торги чаще всего продают квартиры заемщиков, которые не идут на переговоры с банком. После оплаты покупки может возникнуть проблема с бывшими владельцами, которые могут всячески препятствовать своему выселению.

Также существенным недостатком является то, что посмотреть такую квартиру перед покупкой практически невозможно. Оценить целесообразность приобретения можно только по адресу, количеству комнат, площади квартиры.

После покупки покупателю придется самостоятельно заниматься снятием обременения.

Таким образом, начать инвестировать в недвижимость можно, даже если имеющейся суммы денег недостаточно для покупки объекта. Главное правильно соизмерить риски и потенциальную выгоду.

Сегодня каждый образованный человек знает, что экономическая нестабильность и обесценивание денежных активов могут свести на нет все усилия по формированию капитала и «съесть» большую часть личных финансов. Поэтому многие предприниматели и бизнесмены используют надёжный и безопасный вид вложения средств – . Не секрет, что ликвидное жильё и постройки, на сегодняшний день отличаются наиболее стабильной стоимостью, в отличие от акций, ваучеров и прочих ценных бумаг. Кроме того, они позволяют получать постоянную прибыль, например от сдачи квартир или офисных помещений в аренду.

Недвижимость в России

За последние несколько лет многие объекты недвижимости в России (и это не только элитные дома и загородные коттеджи) стали составной частью рынка инвестиций. Даже политическая и экономическая обстановка в стране не может повлиять на вложения в недвижимость, в любом случае этот вариант остаётся наиболее оптимальным для сохранения собственных средств и приумножения капитала.

Отечественные и зарубежные эксперты в один голос утверждают, что на сегодняшний день вложить деньги в недвижимость является наиболее надежным способом вложения денег.

Однако, вкладывая свои средства в недвижимый объект, важно помнить, что любые финансовые сделки обязательно должны учитывать несколько важных элементов инвестиционного процесса: установленные сроки вложения, размеры и формы вложения, сопряжённые факторы риска и четко спланированная ожидаемая прибыль.

Инвестиции или сохранность денег?

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Особый интерес и ценность на сегодняшний представляют и жилую недвижимость больших городов, поскольку в крупных мегаполисах бизнес процветает намного быстрее. Именно поэтому покупка квартир, домов и прочих коммерческих помещений, которые располагаются в столице или в крупных российских городах и их окрестностях, намного выгоднее, нежели покупка объектов недвижимости более роскошных и дорогих по статусу, например, где-нибудь в провинции.

Вложение средств в коммерческие помещения, торговые комплексы, бизнес-центры и в развлекательные центры – это отличная возможность для сохранения своих средств и для получения прибыли в течение длительного срока. Поскольку благосостояние городских жителей постепенно растет, с каждым годом они могут тратить всё больше средств на приобретение разных необходимых вещей и на развлечения. Вложение денег в недвижимость коммерческого плана приносит прибыль буквально сразу, поскольку здесь задействован мощный оборотный капитал. Таким образом, инвесторы, которые имеют свободные финансы или берут кредит, могут вложить свои средства в торговые центры или развлекательные комплексы.

Инвестиции в жилую недвижимость

Приобретение квартир, загородных домов и коттеджей тоже считается достаточно выгодным направлением для вложения собственных средств. За 20 лет введения частной собственности в России цены на недвижимость увеличились в десятки раз и имеют постоянную тенденцию к росту. Разумеется, были периоды, когда падение цен на жилье было вполне закономерным, например, во время дефолта или в период мирового финансового кризиса. Однако уже через несколько лет они возвращались на прежний уровень, а потом продолжали неуклонно расти.

Вкладывать ли деньги в недвижимость?

На сегодняшний день цены на жилую недвижимость в России растут примерно на 3-5% в год. Таким образом, инвестор, приобретая недорогую квартиру в Санкт-Петербурге (например, за 5 миллионов рублей) может получать неплохую прибыль в размере 150-200 тысяч рублей в год. Если есть возможность сдать эту квартиру в аренду, то через год к этой сумме можно прибавить еще около 200 тысяч рублей (арендная плата 18-20 тыс. рублей в месяц). Таким образом, вложения денег в недвижимость в Санкт-Петербурге могут составлять от 400 до 500 тысяч рублей в год. Разумеется, от этой суммы придется заплатить налог на прибыль от продажи недвижимости и сдачи в аренду, однако все равно доход будет весьма значительным.

Специалисты утверждают, что при лучше всего обращать внимание на небольшие квартиры. Так, наиболее востребованными сегодня считаются типовые одно- двухкомнатные квартиры в обычных домах. Такое жильё чаще всего покупают или продают, а также берут в аренду.

Наиболее выгодным вариантом инвестиций сегодня является приобретение квартиры на первичном рынке (в строящемся доме), поскольку ее себестоимость будет значительно ниже, чем стоимость уже пригодной к жилью квартиры в том же районе. Однако, в этом случае риски достаточно велики. Рассчитать экономическую прибыль в данном случае достаточно сложно по той причине, что практически ни одна строительная организация на сегодняшний день не сдает объект вовремя и запросто может заморозить строительство на год-другой.

Арендная плата от одной квартиры может приносить владельцу дополнительно 7-10% годовых от ее стоимости. Чтобы просчитать в данном случае потенциальную прибыль, важно учитывать все дополнительные траты: коммунальные платежи, обстановка, предметы обихода, налог на недвижимость и прочее расходы.

Инвестиции в земельные участки

Покупка земли – это самое выгодное вложение финансовых средств прошлого века, особенно часто это этим пользовались предприниматели до наступления мирового финансового кризиса. Впоследствии их приобретение стало уже не столь выгодным, по той причине, что до сих пор многие бизнесмены пытаются избавиться от неликвидных земельных участков. Это связано с тем, что в период финансового кризиса были заморожены множество строительных объектов на отечественном рынке загородной недвижимости.

Сегодня, инвестор, который собирается вкладывать свои финансы в землю, должен самостоятельно или с помощью авторитетных источников решить, какие из участков будут пользоваться спросом в будущем, а какие нет. Земельный участок должен быть востребованным на рынке, а сделки купли-продажи с его участием должны реализовываться в максимально короткие сроки. Наиболее стабильными в данном случае являются участки, которые предназначены под индивидуальное строительство и застройки сельскохозяйственного назначения, в особенности, если имеется разрешение использовать их в качестве дачи.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Зарубежная недвижимость с недавних пор является отличным источником получения постоянного дохода. Это могут быть и начальные объекты строительства и уже возведённые здания, которые сразу же после покупки можно сдавать в наем. При этом важно учитывать, что многие европейские страны имеют достаточно низкий уровень экономики, а потому значительно уступают в этом плане крупным российским городам. Даже небольшие вложения в строительство или в недвижимость таких стран может быть достаточно прибыльным для нашего соотечественника.

Однако, риски связанные с покупкой зарубежной недвижимости достаточно велики. Здесь невозможно просчитать все нюансы и увидеть все подводные камни, поскольку страны с нестабильной экономикой имеют достаточно ненадежный рынок недвижимости. От политической и экономической ситуации в этих регионах будет зависеть цена на постройки в течение ближайших лет, поэтому прогнозировать уровень прибыли от будет достаточно сложно.

Выгодно ли брать кредит для инвестирования в недвижимость?

Заработать сегодня стремится каждый человек, а потому возникает вполне резонный вопрос, выгодно ли брать ? Насколько это выгодно для частного инвестора? На самом деле процентные ставки банка достаточно высоки, а рост цен на недвижимость и определенные риски часто не стоят того, чтобы вкладывать кредитные средства в недвижимость. Это что касается частных инвесторов.

Однако девелоперская или строительная компания вполне может взять кредит для инвестирования в недвижимость. На основании статистических данных можно утверждать, что приобретение жилья в некоторых регионах на сегодняшний день является достаточно выгодным предприятием. Так, прибыль от строящейся недвижимости может достигать 200-300% в год. В любом случае определить инвестиционную привлекательность строительного объекта, как источника для получения прибыли, достаточно сложно даже специалисту. Для этого потребуется составление прогноза, в котором будут учтены все тенденции развития недвижимого рынка.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Вкладывать ли деньги в недвижимость? — Сегодня многие инвесторы авторитетно заявляют, что инвестиции в недвижимость являются одним из достойных видов капиталовложения. Есть мнение, что недвижимость постоянно растёт в цене, а потому дает возможность вкладывать средства в неё практически без риска. На самом деле вложить деньги в недвижимость – это всего лишь один из видов инвестиций, которые наравне со всеми другими имеет свою собственную специфику и вполне определенные минусы и плюсы.

Одной из особенностей инвестирования средств в недвижимость является обязательное владение большим первоначальным капиталом. Чтобы приобрести дом или квартиру недостаточно иметь на руках две-три тысячи долларов. Тем не менее, современный рынок недвижимости имеет достаточно развитые механизмы, которые позволяют инвестировать средства в жилье даже мелким инвесторам.

В данном случае речь идет о финансовых вложениях в строительные объекты на ранних стадиях или в некоммерческие помещения. Естественно, что стоимость недвижимости по мере строительства постоянно растет, и прибыль от такого вложения может быть весьма значительной. Достаточно перспективным видом инвестирования является строительство гаражей, складов и их последующая перепродажа.

Такие инвестиции будут стоить на порядок ниже по сравнению с квартирами, а прибыли принесут намного больше. К тому же, если сравнить цены на квартиры и гаражи, получится, что соотношение арендной платы с рыночной стоимостью гаража будет гораздо более выгодным, нежели то же соотношение при покупке квартиры.

Таким образом, вкладывая небольшую сумму в приобретение гаража для последующей его сдачи в аренду, инвестор окупит свои средства намного быстрее, чем, если бы он вкладывал деньги в приобретение квартиры с той же целью. Разумеется, при покупке должны учитываться многие немаловажные факторы, например, специфика региона, качество объектов недвижимости, соотношение спроса и предложения, а также прочие рыночные реалии.

Невозможно сказать и о точности прибыли, так как этот процент довольно размыт и зависит от конкретной ситуации.

Например, однокомнатная квартира в хорошем районе может подорожать всего на 10% за 5 лет, когда как инвестиция в строительство гаража не далеко от новых строящихся домов может принести более 50% всего за год.