Постепенно ПАММ-счета переходят в разряд привычных способов заработка и сохранения ценного капитала. Собственно, в категории высокорентабельных инвестиций конкурентов у ПАММ-сервисов нет (по крайней мере, на данный момент). Во время кризиса традиционные банковские вклады не спасают от инфляции, а фондовый рынок требует хорошей подготовки и большого бюджета. Именно поэтому все больше людей, задумывающихся о сохранности средств, обращают внимание на сервисы .
Такие результаты достигаются благодаря тому, что в системе могут участвовать как группы, так и самостоятельные трейдеры. Высокодоходные инвестиции в рынок форекс могут стать хорошим решением, но далеко не все готовы тратить все свободное время на трейдинг и изучение рынка. Те же, кто занимается трейдингом на профессиональном уровне, получают возможность привлечения инвестиций через посредника в виде форекс-брокера. В этом и состоит главная цель сервиса ПАММ-счетов Альпари – свести трейдеров и инвесторов .
Сервис ПАММ-счетов Альпари был запущен в 2008 году. Компания была одной из первых, кто начал предлагать данную услугу на территории СНГ. На сегодня сервис содержит более трех тысяч счетов, доступных для инвестирования, и их количество постоянно растет.
Формула рейтинга ПАММ-счетов от Альпари
Проблема в том, что рейтинг сортирует счета по эффективности, что, на первый взгляд, кажется логичным. Только это напрочь убивает стабильность. По идее, рейтинг – это прямое представление компании о ценности определенных ПАММ-ов, то есть, косвенная рекомендация по инвестированию. Но далеко не каждый инвестор оценит проприетарную формулу Альпари, поскольку места в рейтинге крайне нестабильны и буквально в течение месяца картина может измениться кардинально. А ведь новички в первую очередь ориентируются на рейтинг и топ 10.
Посмотрите на скриншот, в топе множество счетов с временем жизни меньше полугода, что, разумеется, не является показателем стабильности.
Выбираем ПАММ
Очевидно, что рейтинг должен уделять больше внимания не эффективности и красивой картинке, а долговечности и надежности ПАММ-проектов. Благо, Альпари предоставили достаточно настроек для самостоятельного изучения базы счетов. Таблицу можно модифицировать, добавляя и удаляя фильтры и меняя способ отображения информации о проектах.
- Списком
- Плиткой
- Списком с большими графиками
Справа от кнопок расположено меню выбора фильтров
- Место в рейтинге – место в таблице Альпари согласно формуле.
- График доходности – миниатюрный график, показывающий динамику доходности счета за время его существования.
- Номер ПАММ-счета – номер счета в Альпари.
- Ник на форуме – имя профиля трейдера на форуме Альпари.
- Валюта – валюта торгового счета.
- Тип ПАММ-счета – возможен один из четырех типов счетов: pamm.standard.mt4, pamm.ecn.mt4, pamm.pro.ecn.mt4, pamm.ecn.mt5.
- Возможность инвестирования – принимает ли управляющий инвестиции.
- Проверено аудитором – независимая экспертиза ПАММ-счета.
- Средства – общий размер средств на счету в долларах.
- Средства управляющего – состояние средств трейдера.
- Средства инвесторов – состояние средств инвесторов ПАММ-проекта.
- Капитал управляющего – размер личных инвестиций трейдера.
- Агрессивность торговли – уровень агрессивности торговли вычисляется из волатильности среднедневного результата на счете.
- Доходность/риск – отношение средней доходности к среднему убытку.
- Доходность – доходность ПАММ-проекта за время существования.
- Средняя доходность – средняя геометрическая доходность.
- Отклонение от доходности – отклонение от средней доходности в процентах.
- Волатильность – среднее значение волатильности торговли.
- Максимальная просадка – вычисляется, как максимальная относительная просадка.
- Максимальная прибыль – максимальная относительная прибыль (самый оптимистичный исход событий).
- Фактор восстановления – отражает способность счета быстро выходить из просадки.
- Среднее за день – средняя прибыль/убыток за сутки.
- Максимальные за день – максимальные прибыль/убыток за сутки.
- Установленное кредитное плечо – размер кредитного плеча.
- Прибыль/Волатильность – отношение прибыли к волатильности на счете.
- Нисходящий риск – отражает риск недополучения прибыли.
- Убыточные торговые дни – доля убыточных торговых дней в процентах.
- Используемое кредитное плечо – фактическое плечо, что используется на счете.
- Вознаграждение управляющего – доля прибыли, отдаваемой управляющему.
- Открытые ролловеры – количество ролловеров.
- Возраст счета – общий возраст счета.
- Звезды – наглядная оценка эффективности счета.
- Эффективность – отражает отношение доходности к риску. По данному значению строится рейтинг счетов.
ПАММ-портфели
Инвестируя в ПАММ-счета от Альпари вы имеете ненулевой шанс потерять свои средства. Поэтому, очень важно правильно диверсифицировать риски и создать сбалансированный инвестиционный портфель. Компания поняла проблему и представила решение в виде сервиса ПАММ-портфелей.
Теперь каждый может создать публичный , который затем будет отображаться в отдельном рейтинге портфелей. Задача ПАММ-портфелей состоит в объединении нескольких ПАММ-счетов в единую сущность. Грамотно составленный портфель позволяет диверсифицировать риски инвесторов. Грубо говоря, таким образом можно получить более стабильную кривую доходности.
Вы можете создать собственный ПАММ-портфель, если чувствуете уверенность в своих силах. Для того чтобы добавить ПАММ-счет в портфель, выберите интересующий вас проект и нажмите на иконку портфеля в верхней плашке над графиком. После добавления проектов укажите, как будут распределяться средства между счетами.
Следует отнестись с ответственностью к распределению долей между счетами, так как это будет непосредственно влиять на эффективность всего портфеля. Распределение прибыли происходит пропорционально инвестициям участников. Кроме того, управляющий портфелем может назначить себе дополнительное вознаграждение, как долю от общей прибыли проекта.
а также его структуру.
Инвестирование средств в ПАММ-портфели происходит аналогично тому же процессу, что и в сервисе ПАММ-счетов. Для этого в верхней плашке расположена большая зеленая кнопка «Инвестировать средства». Минимальная сумма инвестиций в портфели – 100 долларов.
Регистрация и зачисление средств
Для прохождения регистрации переходим на сайт Альпари http://www.alpari.ru/ . Чтобы зарегистрироваться в качестве трейдера или инвестора, пройдите по ссылке вверху страницы, после чего откроется вполне стандартная форма регистрации нового клиента. Там же находится ссылка для входа в личный кабинет.
Старайтесь при регистрации указывать ваши реальные данные, так как в дальнейшем может понадобиться их документальное подтверждение.
Для входа в личный кабинет укажите данные, полученные по электронной почте (номер ЛК и пароль).
Весь основной функционал расположен в центре панели личного кабинета. Перейти на страницу пополнения счета можно, нажав на большую зеленую кнопку «Пополнить счет» или перейдя по ссылке в меню.
Здесь нужно будет указать тип операции (1) (в данном случае - пополнение счета), способ перевода и валюту (2) и выбрать лицевой счет для зачисления средств (3).
Зачислить деньги на счет можно как традиционным банковским переводом, так и электронными деньгами.
Для вывода средств доступны такие способы:
Открытие счета и инвестирование средств
Если вы намерены торговать и привлекать в ПАММ инвестиции, необходимо открыть новый счет. Для этого из личного кабинета переходим на страницу открытия нового счета.
Здесь отмечаем пункт «Управление средствами инвесторов» (1), выбираем тип торгового счета (2) и валюту депозита (3).
Для того, чтобы инвестировать средства в конкретный ПАММ-счет или ПАММ-портфель, достаточно открыть страницу проекта, перейдя по ссылке из общего рейтинга, после чего в верхней плашке отобразится кнопка «Инвестировать средства». Перед инвестированием убедитесь, что лицевой счет пополнен и на нем есть свободные средства.
И в заключении
Если вы намерены инвестировать средства в ПАММ-счета, определенно не стоит упускать из виду компанию Альпари. Обширный рейтинг, большая база трейдеров и портфельные инвестиции делают сервис компании уникальным и одновременно одним из самых удобных на рынке. Новичкам мы бы рекомендовали попробовать сервис ПАММ-портфелей, так как он предоставляет инвесторам простой механизм диверсификации рисков. Те же, кто имеет опыт самостоятельной торговли, могут открыть собственный ПАММ-счет для привлечения капитала или создать портфель из уже имеющихся в рейтинге счетов.
За счет того, что на счете портфеля аккумулируется все средства инвесторов, получается довольно приличная сумма. И как правило, при внесении ее (или даже части) в ПАММ счет, получается оферта по самой выгодной ставке.
Давайте рассмотрим на конкретных цифрах.
У вас есть 10 000 рублей. Вы напрямую инвестируете их в ПАММ счет (один или несколько). Оферта управляющего составляет в этом случае — 50%.
Спустя 3 месяца, счет показал доходность в размере — 20%. Соответственно ваши деньги заработали — 2 000 рублей. Но из них 50% вознаграждение управляющего. В итоге ваш профит 1 000 рублей или 10% доходности .
А теперь та же ситуация, только ваши деньги инвестированы в ПАММ портфель. Допустим управляющий вложил их в тот же ПАММ счет (или счета). И опять же доходность за 3 месяца — 20%.
Но за счет совокупности денег множества инвесторов (в том числе и вас), вложенных в этот счет, оферта управляющего уже более выгодная для вас и составляет 30%.
В итоге получаем:
ваши деньги заработали 20% — 2 000 рублей.
оферта 30% — 600 рублей, остается 1 400 рублей
С этих денег 15% управляющему ПАММ портфеля — 210 рублей
Итого: ваша чистая прибыль 2000 — 600 — 210 = 1 190 рубля или почти 12 % доходности.
Т.е. вложение в ПАММ портфель принесло нам прибыли на 2% больше, чем в случае самостоятельного инвестирования.
Вроде бы разница в 2% несущественна, но это в абсолютных цифрах. Если брать в относительных, то доходность увеличилась на 20%. А это уже более значимая цифра. С учетом капитализации (или сложных процентов) разница в суммарной доходности на длительных интервалах еще больше увеличивается.
Для примера.
За год, при средней доходности в 5% в месяц через год общая доходность составит 80%.
Если увеличить месячную доходность на 20% или до 6% в месяц через получим уже 100%.
Разница в деньгах, если брать вышеописанный пример, от 10 000 рублей — это 2 000 рублей дополнительно.
В заключение
- Инвестирование в PAMM портфели особенно выгодно для инвесторов с малым капиталом. За свои скромные средства они получают доли сразу в нескольких счетах, тем самым снижая риски и делая свои вложения более безопасными.
- Также они получают оферту по самой выгодной ставке, за счет совокупных вливаний всех инвесторов, и как итог потенциальная прибыль гораздо выше, чем при самостоятельном инвестировании.
- Ну и наконец, время. Всю работу делает управляющий.
Максимально стабильный, комфортный портфель для крупных долгосрочных инвестиций.
Цели
Получение относительно невысокого стабильного дохода при максимальной надежности вложений с возможностью изъятия средств в любой момент и с минимальным риском потери доходности.
- Горизонт инвестирования: год
- Целевая доходность: 30%
- Допустимый убыток: 15%
- Макс. дневной убыток: 5%
Стратегия
Пассивная стратегия инвестирования, предполагающая разовое планирование инвестиций на весь год, долгосрочные вклады и редкое изменение портфеля.
В портфель выбираются счета с ожидаемой доходностью не менее 30% в год. Волатильность и размер возможных просадок не так важны, они будут регулироваться долей счета в портфеле, главное - выбрать счета, которые по итогам года покажут результат не меньше целевой доходности.
По каждому счету оценивается размер возможной просадки в течение года, на этом уровне ограничивается допустимый риск.
В зависимости от размеров риска распределяются доли, так, чтобы допустимый убыток по портфелю не был превышен при одновременной просадке по 3–4 счетам. Корректировка портфеля планируется только в случае превышения заложенных рисков или нарушения плановых торговых параметров. Полученная прибыль выводится для сохранения пропорции долей.
Выбор ПАММ-счетов
Главный критерий при выборе счетов - потенциал роста не менее 30% в следующий после инвестирования год. В портфель выбираются счета с большой историей, показывающие среднюю доходность не менее ожидаемой. Просадка ограничивается из расчета минимальной доли в портфеле и допустимого риска на один счет.
Критерии первичного отбора.
Число наблюдений не менее 300 активных дней
Большая история говорит, во-первых, о том, что торговая система прошла проверку временем, и статистика относительно надежна для оценки доходности и риска, во-вторых, что управляющий имеет достаточный опыт, чтобы справиться с неблагоприятными фазами рынка.
Средняя месячная доходность не менее 2%
30% в год - это 2,2% в месяц. Критерий берется чуть меньше, чтобы не пропустить тех, кто сейчас в просадке.
Максимальная просадка не более 50%
Чтобы допустимый риск по портфелю (15%) не был превышен при одновременной просадке по 3–4 счетам, риск на один счет не должен превышать 4–5%. При ориентировочной минимальной доле в портфеле в 7–8% это означает, что ограничение убытка по счету должно быть не больше 50–55%. Закладывая возможное превышение исторической максимальной просадки, получим критерий на уровне 45–50%.
Первичный отбор дал 12 счетов:
| ПАММ-счет | Наблюдений | Сред. доходн.,% | Макс. просадка,% |
|---|---|---|---|
| 314д. | 6,8 | 40,9 | |
| (ATS#3) | 367д. | 4,5 | 36,7 |
| 331д. | 4,4 | 40,1 | |
| 314д. | 4,9 | 46,1 | |
| 347д. | 3,9 | 38,8 | |
| 356д. | 2,9 | 31,8 | |
| (ATS#1) | 371д. | 3,1 | 43,4 |
| 472д. | 2,4 | 35,7 | |
| 397д. | 2,7 | 41,4 | |
| 629д. | 3,1 | 47,8 | |
| 566д. | 2,1 | 40,3 | |
| 741д. | 2,1 | 42,9 |
Далее из первичного набора был удален счет Valery S:199083 (ATS#1) из-за возможной корреляции со счетом ATS#3, счета Den_Nike:199218 и VELS:197267 из-за возможного отсутствия роста по итогам года, счет avp555:198538 отложен в более рисковый портфель.
Кроме того, были добавлены счета MaximM:75225, AleksN:187559 и Exchange Adviser:205347, из-за текущей просадки не прошедшие по критерию доходности, но, тем не менее, соответствующие целям портфеля.
В итоге получился следующий предварительный состав портфеля.
| ПАММ-счет | Набл. | Сред. доходн.,% | Макс. просадка.,% | Макс.дн. убыток,% | Сред.дн. убыток,% | Станд. отклон.,% |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 367д. | 4,5 | 36,7 | 14,9 | 1,8 | 14,2 | |
| 331д. | 4,4 | 40,1 | 11,1 | 2,1 | 15,3 | |
| 314д. | 4,9 | 46,1 | 16,4 | 2,7 | 16,3 | |
| 356д. | 2,9 | 31,8 | 7,5 | 1,6 | 10,3 | |
| 472д. | 2,4 | 35,7 | 16,2 | 1,2 | 6,1 | |
| 629д. | 3,1 | 47,8 | 15,3 | 3,4 | 17,8 | |
| 566д. | 2,1 | 40,3 | 21,4 | 1,2 | 7,9 | |
| 741д. | 2,1 | 42,9 | 8,7 | 2,0 | 11,9 | |
| 565д. | 1,8 | 30,0 | 9,0 | 1,5 | 8,6 | |
| 339д. | 1,7 | 31,7 | 11,3 | 2,0 | 5,5 | |
| +exa | 704д. | 2,9 | 33,0 | 8,5 | 1,5 | 7,7 |
Оценка риска
На следующем этапе делается оценка риска каждого счета. Задача - для каждого счета определить размер максимальной системной просадки в течение года. В пределах этого ограничения будем считать торговлю нормальной, не требующей вмешательства. Превышение заданного уровня будет означать выход торговли за рамки исторической нормы и необходимость корректировки планов по счету.
На большом горизонте риски выше, поэтому закладывается максимальный возможный размер просадки, исходя из истории торговли счета. Риски оцениваются на основе исторической максимальной просадки, стандартного отклонения, максимального и среднего дневного убытка.
Историческая максимальная просадка (MDD) говорит о размере относительного убытка, который уже имел место. Это минимальная оценка риска счета.
Риск на основе дневного убытка оценивается как размер просадки в случае 3-х наихудших дней подряд или в случае месяца ежедневной неудачной торговли со средним убытком.
В итоге получаем следующие оценки риска (Risk) по счетам.
| ПАММ-счет | Макс. прос. | Макс. дн.уб. | Ср.дн. уб. | Станд. отклон. | Risk, % | AcRisk, % | SL, % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 36,7 | 14,9 | 1,8 | 14,2 | 49,2 | 52,2 | 50 | |
| 40,1 | 11,1 | 2,1 | 15,3 | 45,0 | 55,0 | 55 | |
| 46,1 | 16,4 | 2,7 | 16,3 | 56,4 | 61,2 | 60 | |
| 31,8 | 7,5 | 1,6 | 10,3 | 35,5 | 37,8 | 40 | |
| 35,7 | 16,2 | 1,2 | 6,1 | 41,1 | 39,3 | 45 | |
| 47,8 | 15,3 | 3,4 | 17,8 | 61,5 | 58,0 | 60 | |
| 40,3 | 21,4 | 1,2 | 7,9 | 51,4 | 40,6 | - | |
| 42,9 | 8,7 | 2,0 | 11,9 | 43,0 | 48,0 | 50 | |
| 30,0 | 9,0 | 1,5 | 8,6 | 30,0 | 31,5 | 35 | |
| 31,7 | 11,3 | 2,0 | 5,5 | 36,0 | 33,5 | 40 | |
| +exa | 33,0 | 8,5 | 1,5 | 7,7 | 33,0 | 38,2 | 40 |
AccRisk - максимальный приемлемый риск
SL - закладываемое ограничение убытка по счету
По каждому счету также делается оценка максимального приемлемого риска (AccRisk). Это просадка, при которой целевая доходность теоретически еще может быть достигнута.
Очевидно, нас, прежде всего, интересуют случаи, когда возможный убыток (Risk) меньше максимально приемлемого (AccRisk). По этому критерию из-за слишком большого максимального дневного убытка из портфеля выбыл счет mahonin:68929.
При выставлении ограничения убытка (SL) приоритет отдавался риску, который декларирует управляющий, вторым условием является, что SL в. идеале должно располагаться между Risk и AccRisk.
Результаты портфеля за предыдущий год (с реинвестированием)
Доходность: 28,31%
Макс. просадка: 11,06%
Макс. дневной убыток: 3,11%
Стандартное отклонение: 4,46%
Что собой представляют готовые памм-портфели, которые предлагают потенциальным инвесторам различные платформы, работающие на бирже Форекс? Если говорить совсем просто и понятно, то это ни что иное, как набор памм-счетов, которые смогут обеспечить вам немалую прибыль при определенных вложениях.
Каждый потенциальный инвестор, то есть человек, который заинтересовался вложением средств в игру на бирже, наверняка уже слышал о том, что главное, базовое правило каждого трейдера — это диверсификация рисков. Этот термин обозначает, что крайне нежелательно вкладывать все свои деньги только в одну сферу деятельности. Допустим, инвестор решает вложить все свои финансы в акции компании «Х». Внезапно происходит что-то непоправимое, например, экономический кризис, повлекший за собой обвал акций, или авария на производстве, из-за которой предприятие было вынуждено закрыться.
Соответственно, акции фирмы обесцениваются, и инвестор остается в убытке. Прояви он внимательность и осторожность, вложив средства в ещё пару-другу инвестиционных компаний или памм-счетов, имеющих высокий рейтинг, то ему бы удалось покрыть данные расходы и получить прибыль.
Именно это и является диверсификацией рисков – распределение инвестиционного портфеля на различные отрасли инвестирования. И главная особенность ПАММ портфелей состоит в том, что его составлением занимаются брокеры, имеющие большой опыт работы в этой области на протяжении долгих лет. Они отберут для инвестора такие памм-счета и схемы вложения, которые будут максимально перспективными. Инвестору не стоит задумываться о том, как эффективно вложить средства, за него это уже сделано, остается только выбрать готовый портфель ПАММ-счетов.
Основные алгоритмы действия
Портфель инвестора, рекомендованный специалистами, расчитывается автоматически, как правило — раз в неделю на весь период ролловера. Основой алгоритма расчета являются следующие критерии, как историческая доходность счета и риски вероятных просадок и потерь счета. В этом случае делается упор на как можно меньшее участие в алгориме разнообразных искусственных коэффициентов и весов.
1 — расчет доходности: отдельно для каждого из обрабатываемых рейтингов доходности инвесторов 1 и 2 определяется одинаковая сумма баллов, которая и будет распределена между участниками рейтинга исходя из прямых пропорций доходности инвестора. соответственно, счет который приносит доход инвестору, допустим, в 60% за определенный период получит баллов 2 раза больше, чем аналогичный счет, но приносящий 30%. Следует помнить, что рассматриваются только те счета, которые имеют реальную положительную доходность, причем в каждом из периодов, учитывая данные о текущей максимальной просадке, к тому же они должны иметь КИ не меньше $5000. На следующем этапе, для каждого счета, суммируются баллы, которые были получены в каждом из рейтингов.
2 — учет рисков: для каждого счета, из суммы начисленных на него баллов, в процентном отношении, отнимаются 3 различные максимальные просадки в неделю за прошедший год для различных ТП. Сверх этого вводится штраф за длительный ТП: для счетов, у которых ТП больше одной недели из суммы всех баллов вычитается по 5%, если счету уже более одного года, или по 10%, если срок, в течение которого существует счет, еще не составил года, за каждую неделю, начиная со второй.
3 — расчет портфеля: на этом этапе для каждого из счетов определяется доля в общем портфеле, которая прямо пропорциональна количеству набранных счетом баллов, согласно результатов шагов 1 и 2.
В распределении баллов, образующих рейтинг инвестора 1, участвует ряд прибыльных, хотя и молодых — менее 6 месяцев, — счетов от управляющих, которые зарекомендовали себя ранее, как то призеры конкурсов или управляющие, у которых есть и другие счета. В этом случае, в для определения их прибыльности для инвестора 1, берется за основу доходность для инвестора, ноблюдаемая в течении всего времени существования счета.
Во вложениях, имеющих статус повышенных рисков, к которым можно отнести PAMM-счета, распределение рисков и диверсификация – обязательное и непреложное явление. Поэтому инструмент создания инвестиционного портфеля ПАММ-счетов существует на многих биржевых платформах.
Портфель - это подборка из нескольких ПАММ-счетов, между которыми вкладчик будет распределять свои капиталовложения. При составлении портфеля, вы выберете несколько управляющих, в которых планируете сделать инвестиции, и распределите между ними свои сбережения в таком соотношении, которое найдете оптимальным. Благодаря этому убытки одних ПАММ-счетов легко компенсируются доходами других, тем самым значительно снизив совокупный риск инвестирования.
Портфель желательно составлять, как правило, из как можно большего количества ПАММ-счетов. Руководствуясь выбором счета в портфель, регулируя доли в конструкторе за счет уменьшения и увеличения, вы легко можете менять общие показатели портфеля и благодаря этому подбирать подходящие лично для вас по доходности и рискам категории.
На уровне портфеля статистика торговли на ПАММ-счетах, входящих в портфель, суммируется пропорционально доле счета. В итоге вам будет нетрудно вычислить те же показатели риска и доходности, что и для ПАММ-счетов, но теперь уже для их портфелей. Такие показатели, обычно, наиболее привлекательные для инвестора.
Статистика портфеля укажет данные о суммарном результате, который мог бы получить инвестор, который вложил доли в соответствующие счета в день, когда был начат расчет.
По какой же схеме работает портфель ПАММ-счетов? Создавая портфель, вы автоматически получаете ряд некоторых особых преимуществ по сравнению с инвестированием в отдельные ПАММ-счета:
- Снижение рисков
поскольку инвестиции распределены на несколько счетов, это значительно снижает риск потери капитала, компенсируя неудачи одних счетов победами остальных. - Стабильность показателей
колебания доходности одного счета в портфеле не так значительно влияют на общий результат, и как результат - плавный график прибыльности и максимально стабильные показатели. - Индивидуальный инвестиционный продукт
создавая портфель и распределяя по нему доли счетов, вы можете выбрать подходящие именно вам показатели доходности и риска. В данном случае ваш выбор не ограничивается количеством ПАММов.
Основные и базовые возможности
Стоит отметить такой момент, что готовый памм-портфель, предоставляемый многими платформами, рассчитан на длительный инвестиционный период — от 6 месяцев и более.
В течении этого времени в некоторые месяцы он может принести убытки, но сразу вдаваться в панику не стоит: портфели подобраны с вероятной доходностью за 6 месяцев и более, и обычно при истечении установленного периода он запросто может пойти в прибыль.
Обычно инвестирование делят на агрессивное, сбалансированное и консервативное. Их различия заключаются в стратегии и порогах входа, то есть размером инвестируемой суммы.
Агрессивный портфель, как можно судить из названия, больше ориентирован на как можно более быстрое получение максимально возможной прибыли, чем больше, тем лучше. Соответственно, вероятные риски так же очень велики. За недолгий промежуток времени Вы можете увеличить вложенный капитал в несколько раз, но точно с таким же успехом можете и потерять все деньги. Здесь следует внимательно отслеживать каждый шаг, анализировать, наблюдать статистику по каждому из памм-счёов и учиться делать выводы.
Консервативный — ориентируется скорее на принцип сохранения капитала и получения пусть небольшой, но реальной и стабильной прибыли. Следуя с этой стратегии, потенциальный инвестор выбирает только самые надежные памм-счета, у которых доходность пусть минимальная, но наиболее стабильная.
Сбалансированный портфель – так называемая золотая середина между тактиками агрессии и консерватизма. Вы сможете получать средний доход при достаточно низких рискахе, срок вложения – от 6-и месяцев. Этого более чем достаточно, чтобы получить определённую прибыль.
Кроме того, многие платформы предлагают рейтинг ПАММ-счетов с объемным списком основных показателей для возможности выбора управляющего. К характеристикам счета обычно добавляется ряд таких немаловажных пунктов, как максимальная и средняя загрузка депозита и соотношение вероятных рисков и доходности.
В таких рейтингах управляющему, ПАММ-счет которого демонстрирует хорошие показатели по совокупности всех характеристик, как правило присваивается особый знак отличия. Счета, получающие наибольшее количество этих знаков, поднимаются на высшие ступени рейтинга. Благодаря такой схеме, инвестор легко может выбрать наиболее стабильные и прибыльные памм-счета.
Также следует помнить, что перед тем как вкладывать средства в тот или иной инструмент, следует обязательно проанализирровать ситуацию, трезво оценить все “за” и “против”. Будет излишним опираться только на чьё-то мнение, нужно понимать, что инвестирование всегда основано на определённых рисках, поэтому необходисо придерживаться правил диверсификации рисков, благодаря чему инвестор всегда будет в прибыли. С опытом инвестор учится определять надёжность и степень риска того или иного инструмента инвестирования.
Представляю вам свой личный ПАММ портфель. Я провел довольно большую работу изучая характеристики и статистику управляющих и выбрал счета, которые на мой взгляд достойны того, чтобы в них инвестировать. Они показывают положительную динамику на протяжении долгого времени, а их управляющие имеют хорошую репутацию и являются опытными трейдерами. Выбирая ПАММ-площадки я остановился на Альпари и IceFX. Почему они – тема отдельной статьи, которую в ближайшее время напишу. Все ПАММ счета представленные в моем портфеле проверены аудитором. Я сам инвестировал в эти счета свои средства и обязательно буду публиковать отчеты. Есть у вас есть вопросы, воспользуйтесь или свяжитесь со мной через страницу контакты.
LuckyPound
Брокер:
Альпари
Возраст счета:
3 года 6 мес
Текущая доходность:
2127%
Рейтинг:
Финансовый результат: $341587
Владелец:
warlock279
Тип счета:
pamm.ecn-new.mt4
Торг. платформа:
MetaTrader 4
Дата открытия:
21.04.2014
Валюта депозита:
USD
Минимальный депозит:
10$
Комиссия управляющего:
20%-37%
Средства в управлении:
$828227
Капитал управляющего:
$4000
ST-INVEST 2.0
Брокер:
Альпари
Возраст счета:
1 год 10 мес
Текущ. доходность:
251%
Рейтинг:
Финансовый результат: $26371
Владелец:
ST-INVEST 2.0
Тип счета:
pamm.ecn.mt4
Торг. платформа:
MetaTrader 4
Дата открытия:
20.12.2015
Валюта депозита:
USD
Минимальный депозит:
10$
Комиссия управляющего:
25%-35%
Средства в управлении:
$28300
Капитал управляющего:
$3001
LuckyPound
Брокер:
IceFX
Возраст счета:
1 год 11 мес
Текущ. доходность:
51%
Рейтинг:
Финансовый результат: $26000
Владелец:
LuckyPound
Тип счета:
STP
Торг. платформа:
MT4, логин 10000060
Дата открытия:
22.02.2016
Валюта депозита:
USD
Минимальный депозит:
100$
Комиссия управляющего:
20%
Средства в управлении:
$22705
Капитал управляющего:
$14622
FX10
Брокер:
Альпари
Возраст счета:
2 г 9 мес
Текущ. доходность:
93%
Рейтинг:
Финансовый результат: ₽340106
Владелец:
FX10
Тип счета:
pamm.standard.mt4
Торг. платформа:
MetaTrader 4
Дата открытия:
16.12.2014
Минимальный депозит:
RUR 700
Комиссия управляющего:
20%-50%
Валюта депозита:
RUR
Средства в управлении:
RUR 2005000
Капитал управляющего:
RUR 55654
ST-INVEST
Брокер:
Альпари
Возраст счета:
2 год 3 мес
Текущ. доходность:
1604%
Рейтинг:
Финансовый результат: $122305
Владелец:
ST-INVEST
Тип счета:
pamm.ecn.mt4
Торг. платформа:
MetaTrader 4
Описание:
Navaleon+ichimoku
Дата открытия:
20.07.2015
Валюта депозита:
USD
Минимальный депозит:
10$
Комиссия управляющего:
18%-30%
Средства в управлении:
$186717
Капитал управляющего:
$3001
Nuseni
Брокер:
Альпари
Возраст счета:
5 лет 1 мес
Текущ. доходность:
886%
Рейтинг:
Финансовый результат: $4651
Владелец:
Nuseni
Тип счета:
pamm.standart.mt4
Торг. платформа:
MetaTrader 4
Дата открытия:
29.12.2012
Валюта депозита:
USD
Минимальный депозит:
10$
Комиссия управляющего:
25%-30%
Средства в управлении:
$4974
Капитал управляющего:
$3000
Что такое памм-счета?
ПАММ-счет (англ. PAMM account) – сервис доверительного управления, функционирующий на основе следующей схемы инвестирования: единственный управляющий привлекает средства одного или нескольких инвесторов и осуществляет торговлю на эти средства на рынке Форекс. Прибыль (убыток) от торговли делится по установленным пропорциям между управляющим и инвесторами.
Проще говоря, вы отдаете свои деньги опытному форекс-трейдеру, который обязуется торговать на них с прибылью, а вы в свою очередь вознаграждаете его за работу процентом от этой прибыли. При этом особенностью ПАММ счета является то, что управляющий должен вложить в “общую корзину” и свои средства, чтобы гарантировать заинтересованность в эффективном управлении. Инвестору совершенно не обязательно разбираться в том, что такое Форекс и как происходят торги. Его главная задача – выбрать действительно профессионального управляющего, который сможет приумножить капитал.
Принцип работы ПАММ счетов.
В работе памм-счета участвуют следующие стороны:
1. Брокер
– компания, предоставляющая онлайн площадку, сервис и все технические и юридические аспекты для возможности функционирования ПАММ-счета.
2. Управляющий
– трейдер, который открывает ПАММ-счет и привлекает на него средства инвесторов для дальнейшего использвования в торговле.
3. Инвестор
– тот, кто вкладывает средства в ПАММ счет.
Схема работы ПАММ-счета:
В чем преимущества инвестирования в ПАММ счета?
1. Доступность. Инвестору не обязательно разбираться в деталях торговли на Forex, не нужно анализировать рынок и принимать решения. Инвестировать в ПАММ счета и получать прибыль может любой желающий, не зависимо от уровня финансовой граммотности.
2. Малые депозиты. Возможность инвестировать небольшую сумму. Низкий входной порог обусловлен тем, что для торговли, как правило, привлекаются средства неограниченного количества инвесторов.
3. Простота. Весь процесс инвестирования в памм-счета доволльно прост и полностью доступен онлайн.
4. Комплексный доход. Возможность инвестировать сразу в несколько счетов (памм-портфель), тем самым диверсифицируя риски.
5. Мобильность. Вы можете в любой момент вывести средства со счета или пополнить его, переместить с одного памм-счета в другой. Кроме этого вам в режиме онлайн доступна вся статистика по торговле, которую ведет управляющий.
6. Страховка рисков. Сервис ПАММ счетов предоставляют форекс-брокеры. Открывая счет у управляющего на их площадке, ваши интересы автоматически попадают под защиту брокера. Выражается это, например, в том, что инвестор не может вывести всю сумму и убежать с ней. Также многие брокеры программно ограничивают риски управляющих, что не позволит им “спустить” все деньги инвесторов даже в случае неудачной торговли.
Сколько можно заработать инвестируя в ПАММ-счета?
Вкладывая деньги в ПАММ счет, инвестор рассчитывает на процент прибыли выше, чем от депозита в банке. И это ожидание оправдано, потому что ни для кого не секрет, что и риск здесь выше. Есть ПАММ счета которые показывают среднюю доходность по 140-180% в месяц, но мы не рекомендуем спешить и бросаться вкладывать деньги в такие паммы. Сначала нужно внимательно все проанализировать и узнать как можно больше информации про управляющего. Как правило, такие счета появились недавно, управ ведет гиперагрессивную торговлю и, возможно, сейчас ему просто везет. Мы рекомендуем присматриваться к счетам имеющим историю торговли от 1 года и показывающим пусть не сверх-прибыльную, но стабильную положительную динамику. Именно такие счета мы подобрали для вас в нашем ПАММ-портфеле. Средняя доходность от счетов, входящих в него составляет от 5% до 12% в месяц или от 100 до 300% годовых.
Что такое ПАММ портфель и почему выгодно его использовать?
ПАММ-портфель это несколько памм-счетов, в которые вкладывается инвестор одновременно. Преимущество использования портфеля счетов очевидно. Вы наверняка не раз слышали советы опытных экономистов о том, в какой валюте лучше хранить сбережения: они всегда рекомендуют делать это не в одной, а в нескольких валютах. То же самое касается и памм-счетов. Размещая все яйца в одной корзине, вы рискуете потерять все сразу при неудачном стечении обстоятельств. При использовании памм портфеля такого не произойдет, ведь риск, что все управляющие сразу уйдут в минус ничтожно мал. Как правило, у тех инвесторов, которые грамотно подобрали счета в инвестиционном портфеле, просадка одного из управляющих компенсируется плюсом других, что позволяет в конечном итого оставаться с прибылью.
Загрузка...